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三是基层工作量大。主要表现为:近年来,随着反洗钱监管不断强化,有些商业银行反洗钱履职意识有较大提升,总行层面的业务部门有了主动履职的意识,开始抓自身条线的客户信息治理或客户尽职调查质量,定期向分支机构的对应条线下发各式各样的问题清单与排查要求,而这些工作最终都会压在支行网点身上,也就是“上面千条线,下面一根针”。由于部门间缺少统筹管理,这些问题清单与排查要求缺少统筹安排,没有去重或细加工,存在不少交叉客户或同一问题多头下发的情况,使得支行网点工作量倍增,而支行网点自身还面临着业务发展、产品营销、客户服务、运营结算、厅堂安保等多重职能,人员也在不断压缩,面对着各式各样的整改任务,基层人员疲于应付、叫苦不迭,逆反情绪较高,甚至影响了客户体验,直至给反洗钱整改工作扣上阻碍业务发展的“帽子”。

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北京监管局发布公告,经查,广发期货有限公司北京营业部存在以下违规事实:一是对录音系统管理不到位,且未向我局提供完整的录音资料,违反了《期货公司监督管理办法》第一百条的规定;二是未充分告知客户有关实际控制关系账户管理的规定,未对客户实际控制关系账户的申报和变更进行有效管理,违反了有关规定。按照《期货公司监督管理办法》第一百零九条的规定,北京监管局决定对该营业部采取责令改正的监管措施。

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新闻周刊 | 国家网信办集中整治涉虚拟货币炒作乱象

二,我国上半年海洋经济生产总值4.2万亿元 海洋新兴产业发展势头持续向好

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